Главная страница Экономика Шальная императрица

Шальная императрица

11.01.2017
Янина Гончар

фото

Перед Спасским районным судом вскоре предстанут три очаровательные женщины, которым инкриминируется участие в организованной преступной группе.

Они обвиняются следствием в преступлении, предусмотренном ч. 4 ст. 159 УК РФ и квалифицируемом, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере.

По версии следствия, три героини этой криминальной истории с 22 апреля 2013 года по 29 июня 2015 года, создав организованную преступную группу, оформили и предоставили в АО «Альфа-Банк» 64 фиктивных договора потребительского кредита, похитив, таким образом, 8 миллионов 298 тысяч 849 рублей 95 копеек, принадлежащих банку.

…А начиналось всё ярко и красиво. Когда Ольга Величко организовала праздничное агентство «Весёлая вечеринка», признаюсь, не верила, что эта затея жизнеспособна: ну, кто станет платить немалые деньги, чтобы отметить свадьбу или юбилей? Однако традиционное застолье с парой приличествующих событию тостов она сумела превратить в искромётный праздник – с розыгрышами, шутками, в этакий «Голубой огонёк» – только без его чопорности. Она и сама стала праздником: яркая, с бьющей через край энергией, неистощимая на выдумку.

За всей этой феерией стоял не только творческий труд небольшого, но слаженного коллектива, но и немалые деньги. Они требовались на покупку аппаратуры, аксессуаров, зарплату сотрудникам, налоги, аренду помещений. Государство, как известно, малый бизнес не «кошмарит» – оно его со всех сторон контролирует, чтобы ни одна заработанная копейка не утекла мимо казны.

Ольга брала кредиты в банках, рассчитывая быстро с ними расплатиться: добрая молва о весёлых вечеринках не шла – летела. Юбиляры и молодожёны уже не мыслили праздник без тамады. Приглашали Ольгу и в другие города и районы.

Это был успех! Теперь уже и городские праздники не обходились без участия популярной ведущей. Её голос, с едва заметной хрипотцой, сразу же собирал на площади взрослых и детей. Это она придумала так называемые ростовые игрушки, когда в ярких костюмах героев детских книжек и мультфильмов по городу расхаживали парни и девчата, танцевали вместе с ребятишками зажигательную «Ламбаду» в День защиты детей, предлагали блины на Масленице, водили новогодние хороводы вокруг ёлки.

А она удивляла снова и снова.

Когда в самом центре города открылся магазин «Будуар императрицы», туда потянулись не только женщины, но и мужчины. Императриц в Спасске отродясь не водилось. Было дело, проезжал окраиной села наследник престола, будущий царь Николай Второй, да застрял возок в непролазной грязи. Выкатили его мужики на дорогу, а местные девчата впряглись в карету и со смехом катали молодого цесаревича по Спасской земле. А вот императриц – императриц не было.

С трепетом поднимались по застланной коврами лестнице местные модницы. Затаив дыхание, рассматривали шикарные платья и потрясающие туфли, примеряя мысленно их на себя. Здесь были предметы роскошной, им недоступной жизни…

Так магазин превратился в музей. Позже на следствии свидетели скажут: выручка в день не радовала – 3-5 тысяч рублей. А за аренду Ольга платила ежемесячно 80 тысяч, плюс зарплата продавцам и прочие расходы.

Однако она упорно держалась за красивый, но финансово гибельный проект. Название импонировало. Она и сама ощущала себя императрицей. Императрицей праздника жизни.

На отдых летала за рубеж. Купила квартиру в престижном районе, сделав евроремонт, и открыла гостиницу на дому для vip-персон. Ну, vip-персон в нашем хиреющем городишке, как императриц, тоже не пруд пруди…

Ольга же «держала марку» успешной деловой женщины. И никто не знал, какой ценой…

На следствии Ольга признается:

– В сентябре 2015 года бизнес полностью приостановился, не было доходов. Кризис. Люди уже не могли позволить себе щедро тратиться на праздники. Я поняла, что не смогу оплатить обязательства по ранее оформленным кредитным договорам. Банки в новых кредитах отказывали. Занять деньги у друзей не получалось, потому что все были в такой же ситуации.

Надо было либо расставаться с бизнесом, либо искать выход. Изобретательная и уверенная в себе, она его, казалось, нашла. «Волшебная палочка» уже давно была рядом.

Ещё в декабре 2012 года к ней в офис пришел представитель АО «Альфа-Банк» и предложил Ольге оказывать услуги своего праздничного агентства в кредит. Она обещала подумать, так как не могла сразу принять такое ответственное решение. Весной 2013 года представитель АО «Альфа-банк» повторил предложение о взаимовыгодном сотрудничестве с банком, и она согласилась. 21 марта 2013 года Артём Липчевский приехал с подготовленными и подписанными договорами от АО «Альфа-Банк». Ольга поставила в них свою подпись и печать.

21 марта 2013 года с ней был заключен договор и как с индивидуальным предпринимателем. Он устанавливал порядок взаимодействия сторон при обслуживании клиентов, приобретающих в торговой точке товар с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту банком, а также передачи в банк документов клиентов, оформленных при предоставлении кредита.

В «Весёлой вечеринке» банк установил оборудование и программное обеспечение, необходимое для использования в рамках договора, предоставив партнёру доступ к SLOLP CF (система, используемая для заведения и обработки кредитных заявок).

12 апреля 2013 года представителем «Альфа-Банк» с Ольгой был заключён договор об оказании возмездных услуг. Она обязалась оказывать услуги по содействию расширению клиентской базы банка, в частности, информировать потенциальных клиентов о возможности приобретения ими товаров (услуг) за счет кредитных средств банка.

21 апреля 2013 года, сама того не ведая, Ольга вступила на скользкий путь, который через несколько лет и приведёт её на скамью подсудимых.

В этот день к ней обратилась Людмила К., которая хотела провести семейное торжество, но – в кредит. Они рассчитали, какие именно услуги понадобятся (букеты, торт, тамада и т.д.), получилась кругленькая сумма – 250 тысяч рублей. Заказчица согласилась, подписала кредитный договор, а после подтверждения из банка принесла необходимые документы: паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования. Ольга сделала их копии, заверила и приобщила к кредитному договору, который и отправила в «Альфа-Банк».

На следующий день женщина отказалась от проведения торжества, так как у нее возникли семейные проблемы. Естественно, и от кредита – тоже. Однако на тот момент 250 тысяч рублей банк успел перечислить на счет своего партнёра. Ольга объяснила, что не сможет оформить отказ от кредита, так как деньги уже перечислены. На тот момент у нее была возможность перевести их с собственного расчетного счета на кредитный счет по договору с Людмилой К. и закрыть этот кредит полностью.

Но Ольга этого не сделала, потому что, как позже объяснит она следователю, ей для бизнеса нужны были деньги, а в «Альфа-Банке» у нее уже был действующий кредит, и она не могла оформить еще один на свое имя. Она решила оставить деньги, которые поступили на ее счет по кредитному договору, заключенному с К., и использовать их для развития бизнеса, поэтому сказала несостоявшейся клиентке, что сама будет выплачивать за нее кредит. Женщина согласилась. На деньги, перечисленные по кредитному договору, Ольга приобрела фотооборудование. Она ежемесячно, как и обещала, вносила платежи по кредиту, оформленному на К.

В мае 2013 года ей понадобились средства для открытия фотостудии. Колея была накатанной, и кредит в «Альфа-Банке» был взят от имени дочери – Екатерины, которая в тот момент работала у матери в «Весёлой вечеринке», якобы, на свадьбу. Получив на свой счет 202800 рублей, Ольга приобрела дорогостоящее оборудование для обработки фотографий – монитор, системный блок с программным лицензионным оборудованием.

И пошло, и поехало.

Вначале фиктивные кредитные договоры, приносящие реальные деньги, оформлялись на близких людей: брата Дмитрия, сотрудников «Весёлой вечеринке». С их ведома, а чаще – без.

Ольга разработала целую систему – своего рода финансовую пирамиду, вроде Мавроди. Для этого она привлекла фотодизайнера агентства Анну Замараеву, в обязанности которой входило, используя компьютерные программы по обработке документов, изготавливать поддельные копии личных документов граждан с целью оформления фиктивных договоров, и свою знакомую Галину Мочкасову, которая должна была искать копии документов ничего не подозревающих об афёре граждан. Кстати, начала та с собственного мужа. Николай Петрович узнал об этом неожиданно, когда решил снять деньги со своей банковской карты, куда ему перечисляется пенсия. Банкомат отказался исполнить операцию. Он рассказал об этом жене и попросил разобраться. Галина отправилась в Сбербанк разбираться и потом рассказала ему, что на его счет наложен арест за невыплату кредита.

Взносы за ранее взятые кредиты платились из денег, обманом полученных от банка по новым фиктивным кредитам. Понятно, что эта «карусель» не могла крутиться бесконечно и без сбоев. В 2015 году по нескольким кредитным договорам стали появляться просрочки. В связи с этим Банк подал гражданские иски. В ходе судебных заседаний было установлено, что граждане кредиты не оформляли.

Затем поступило несколько претензий от клиентов в банк о том, что им приходят письма по задолженности по кредиту, который они не оформляли.

Среди ближайшего окружения шептались: хозяйка праздничного агентства оформляет кредиты на бывших сотрудников, чьи копии документов у неё оставались и после их ухода. Близкая подруга Ольги и одна из её сотрудниц не брезговали ничем: кого-то уговаривали «выручить» хорошего человека, попавшего в катастрофическую финансовую ситуацию, и сердобольные люди откликались, поверив, что оформленный на них банковский кредит выплатит сам «хороший человек». Кое-кому, как жительнице Черниговского района, обещали отдать часть перечисленных банком денег на их нужды. А чаще всего люди узнавали об афёре, когда к ним стали приходить письма из банка с требованием погасить задолженность по кредитам, названивать коллекторы и стучаться приставы-исполнители.

Вот какую историю поведала следователям Евгения Я., которая с июля 2013 года до января 2014 года работала офис-менеджером в «Веселой вечеринке»:

– При устройстве на работу Ольга Борисовна попросила мои личные документы, чтобы по окончании испытательного срока, если я устрою её, как работник, оформить меня официально. На тот момент у меня другая фамилия. Я, конечно же, передала ей паспорт и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, а также документ о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ. Потом мне стало тяжело совмещать работу и учебу в институте, к тому же, я вышла замуж, и сделала выбор в пользу учёбы и семьи. Естественно, сменила фамилию и соответственно – все документы.

8 сентября 2015 года на мой сотовый телефон позвонила Ольга Борисовны и попросила встретиться с ней для разговора по важному делу. Она сообщила, что на моё имя оформлен кредит в «Альфа-Банке» за, якобы, оказанную мне услугу по проведению свадебного вечера, объяснив, что сделала это, потому что остро нуждалась в деньгах, а так как деньгами, полученными за кредит, воспользовалась сама, то и платежи по кредиту оплатит лично. Я ей поверила, тем более, Ольга Борисовна пообещала, что на следующий день привезет мне расписку в том, что обязуется выплатить кредит, оформленный на моё имя. Однако она не приехала и не позвонила.

Примерно через неделю на мой адрес пришли два письма из «Альфа-Банка» с информацией о том, что сумма просроченной задолженности по кредитам составляет 27 913,09 рублей и 210,5 рублей и что в течение 3-х дней необходимо погасить задолженность, иначе будут применены негативные меры воздействия. Я поняла, что речь идет о кредитах, которые оформила на моё имя Ольга Борисовна, так как сама никакие кредиты в «Альфа-Банке» не брала. Позвонила ей на сотовый телефон – он оказался недоступен.

30 октября 2015 года ко мне домой пришли сотрудник службы безопасности «Альфа-Банка» с представителем его в Спасске. Спросили, известно ли мне, что на моё имя оформлено три (!) кредита, остаток платежей по которым составляет более 70 000 рублей и что платежи по ним не выплачиваются? Кредиты оказались оформленными на мою девичью фамилию. 14 ноября 2015 года я вынуждена была обратиться в полицию…

По версии следствия, члены ОПГ, действуя умышленно, путем обмана оформили и предоставили в «Альфа-Банк» 64 фиктивных договора потребительского кредита в период с 22 апреля 2013 года по 29 июня 2015 года, похитив денежные средства, принадлежащие банку, в сумме 8 298 849 рублей 95 копеек, которые обратили в свое пользование.

Вину в совершенном деянии подсудимые не признали.

В ходе производства предварительного следствия в отношении предполагаемого организатора преступной группы избрана мера пресечения в виде домашнего ареста, в отношении других участников – подписка о невыезде.

В настоящее время обвинительное заключение утверждено прокурором г. Спасска-Дальнего Алексеем Корочиным и уголовное дело направлено в Спасский районный суд для рассмотрения по существу.

Им может грозить реальное лишение свободы с существенным штрафом.

История свидетельствует: императрицы нередко лишались не только трона, но и головы. Наш ХХI век не столь кровожаден. Однако потеря имиджа гарантирована. Как, думается, и угрызения совести: скольким людям аферистки причинили моральные страдания, заставив их нервничать, доказывать свою невиновность.

Хотя, если честно, очень жаль. Женщины, обладающие такой энергией, деловой хваткой, харизмой, как Ольга, безусловно, редки. И они могли бы ещё долго дарить своё сияние и хорошее настроение людям, если бы у развилки жизненных дорог не выбрали кривую…

Янина Гончар, г. Спасск-Дальний, фото из архива автора.

Комментарии

Добавить комментарий

:
:
:
НАВИГАЦИЯ
ГОЛОСОВАНИЕ

В России собираются ввести день патриотизма в день введения контрсанкций. Одобряете?

1. Да. В этот День мы будем выражать полную лояльность власти.
2. Главное, чтобы этот День был выходным. Напьемся, как патриоты.
3. Да. Очень весело давить качественные санкционные продукты.
4. Нет, я не патриот нынешней власти.
5. Нет. Я патриот России каждый день!
6. Нет. Патриотизм – последнее прибежище негодяев. Тут и до войны недалеко.
7. Нет! Коммуналка выше пенсии, какой уж тут патриотизм?
 

Всего проголосовало
14 человек
Прошлые опросы

Наши проекты

Издательский Дом "Водолей" - купить книгу или заказать издание своей

Суды и выборы - информационный сайт о выборах в Приморье с 1991 года